日前，美國移民局舉辦了EB-5開放式互動電話會議，這種創(chuàng)新的電話會議對任何對EB-5有興趣的人都開放，包括EB-5從業(yè)者及EB-5申請人。此次會議的主題為：EB-5資金合法來源的證明。世貿(mào)通美國移民專家特將主要內(nèi)容整理如下：

關(guān)于證資金明合法來源的證據(jù)標準

優(yōu)勢證據(jù)標準：在美國司法體系中，這是一個相當(dāng)寬松的舉證要求，遠低于一般民事司法中的“明確并有說服力”的舉證標準。美國移民局在2013年5月30日的EB-5備忘錄對這個標準是這樣解釋的： “申請人不需要消除審理過程中的所有疑問。即使審理人員對真實情況有一些疑問，只要申請人遞交了相關(guān)的、有說服力的、可信的證據(jù)，能夠讓審理人員得出‘多半可能是真實的’或‘可能是真實的’這樣的結(jié)論，申請人就滿足了舉證義務(wù)。由此可見，EB-5申請的審理標準是相當(dāng)合理不嚴苛的，投資者大可不必為證明合法來源太過緊張。

整體性評估法則：即美國移民局在審理EB-5申請時要根據(jù)所提交證據(jù)文件的“整體情況”進行判斷，而不僅是過于依賴個別文件或信息。

證據(jù)力度/文件價值

最強：政府、稅務(wù)或銀行記錄。

中等：由客觀/獨立的第三方提供的陳述/書面證詞。

最弱：由投資人或投資人的朋友/親戚或投資人的公司提供的陳述。

這些證據(jù)的證明力度被認為最弱，因為他們具有利己性。

這些證據(jù)可以較好的用來支持或解釋其它文件，但無法單獨使用。

僅使用利己性的陳述而不提供其它文件將會導(dǎo)致發(fā)出補件通知。

就資金來源中的某一部分提供多種來源的證據(jù)將會增強證明力度。

如果必要的文件發(fā)生缺失

在客戶聲明和說明信中解釋文件缺失的原因。

解釋應(yīng)盡可能詳細。諸如“無法獲取文件”之類的表述是不夠的。必須說明無法獲取的原因以及為了試圖獲取文件做了何種努力。

如果文件缺失的原因是由于它們年代久遠，美國移民局通常都會寬容對待，但仍須提供相應(yīng)解釋。

如果缺失的文件非常重要且時間較近，則應(yīng)試圖從多人處獲得不同解釋（例如，投資人聲明+朋友/親戚聲明+銀行出具的信函等）

在文件缺失的情況下，應(yīng)立即提供相應(yīng)說明，而不是等收到補件通知后再提供說明。

這樣做可以避免不必要的補件通知延誤。

這樣做還可以測試美國移民局對該說明的認可度。

考慮是否可以提供其它證據(jù)。例如，如果投資人受雇的前一家公司已經(jīng)停業(yè)，則可以提供公司解散的證據(jù)。

文件的翻譯

投資人的聲明必須被盡可能清楚地翻譯，因為美國移民局將通過該聲明了解有關(guān)其它文件的支持性解釋。

資金路徑

資金路徑與資金來源同等重要。

有關(guān)資金路徑、變動和持有的過程的證據(jù)不能有任何斷裂。

在使用多個賬戶的情況下，資金路徑就顯得格外重要了。

如果EB-5資金在銀行賬戶中留存了較長時間，那么資金的持有情況就會成為關(guān)注焦點。

例如，某投資人于2012年出售了房屋，但直至2014年才將出售所得用作EB-5投資款。

-必須證明投資人將該資金持有了2年（需要提供2年的完整銀行對賬單以證明資金一直被存放在同一賬戶中）。

對于房產(chǎn)出售或公司借款/分紅類別的文件來說，僅提供顯示大額入賬的銀行對賬單是不夠的。投資人還應(yīng)提供額外證據(jù)以證明錢款源自于購房人或公司。

如果售房人的銀行賬戶無法顯示出售房產(chǎn)與進賬款項之間的聯(lián)系，那么僅僅提供顯示大額進賬的售房人銀行賬戶記錄是不夠的。

一致性

文件的一致性非常重要。任何不一致都可能導(dǎo)致美國移民局發(fā)出補件通知，所以遞交文件前應(yīng)該仔細檢查所有文件有無前后矛盾之處。（注：文件之間是否一致，有無矛盾，是美國移民局進行可信性判斷的重要依據(jù)）。

文件前后不一致的問題在房產(chǎn)預(yù)售合同中較為常見，例如房產(chǎn)是在完工前購買的。在完工后，房產(chǎn)面積可能會有所出入，而房產(chǎn)價格和所支付的錢款也會因此與合同價格不同。

如果發(fā)生該等情況，在客戶聲明和說明信中對文件的不一致進行解釋。

不提供解釋——補件通知“美國移民局要求補充證明”

證據(jù)和文件

不要將沒有在投資人聲明或其它文件中出現(xiàn)過的解釋僅僅寫入申請文件包的首頁說明中，首頁說明只用于幫助美國移民局了解事實，其本身并非證據(jù)。說明信中的任何內(nèi)容都必須能夠被其它證據(jù)文件所支持。

不要遞交與資金來源無關(guān)的文件和信息。

這樣做可能會迷惑移民官，導(dǎo)致不必要的補件通知。

資金來源類型

房產(chǎn)出售

-如果投資人最初是用抵押貸款購買房產(chǎn)的話，則必須提供顯示抵押貸款當(dāng)前狀態(tài)以及已還清與否的證據(jù)。

-應(yīng)提供有關(guān)房產(chǎn)出售錢款/出售人或購買人支付房產(chǎn)轉(zhuǎn)讓稅款的信息。

使用房產(chǎn)作為擔(dān)保進行銀行貸款

-房產(chǎn)必須為投資人所擁有。

- 如果房產(chǎn)為他人所擁有，則需要提供貸款資金的贈與協(xié)議，且必須提供最初購買房產(chǎn)時所用資金的來源。

在很多情況下，房產(chǎn)會在投資人的子女名下。

-美國移民局沒有出臺明確的政策說明這樣的情況是否可行。有些時候美國移民局會因此發(fā)出補件通知，有些時候則不會。

公司股東借款

-必須提供公司信息、最近的企業(yè)所得稅申報記錄、投資人購買公司股份或股權(quán)出資的文件、購買股份/股權(quán)出資資金的來源、驗資報告或?qū)徲媹蟾妗⒐蓶|會議文件、借款合同及資金轉(zhuǎn)讓文件

銀行信貸（如無擔(dān)保物）——無效

向朋友或親戚（而非銀行）借款

-美國移民局并未出臺政策說明是否需要證明朋友所提供資金的來源。但美國移民局將會在晚些時候針對該問題發(fā)布相關(guān)指引。

行政管理費

美國移民局最終確認，不需要解釋行政管理費的資金來源。

但必須能夠把行政管理費與50萬美元投資款區(qū)分開。

“愚蠢的”補件通知——因美國移民局的誤解而錯誤發(fā)出

如果補件通知要求提供不相關(guān)的文件或信息，則投資人應(yīng)解釋該文件或信息不必要的原因。

但如果可能，按補件通知的要求遞交總是安全的。

如果補件通知要求提供事實上已經(jīng)遞交的文件或信息，則投資人應(yīng)說明文件已被遞交并指明具體附件。

但無論如何，也可按補件通知的要求再次遞交以幫助移民官。

美國移民局繼續(xù)保留嚴格要求提供最近5年的銀行和報稅文件的權(quán)利。

世貿(mào)通作為美國投資移民領(lǐng)軍機構(gòu)，在全國設(shè)有三個強大的文案中心，嚴格按照EB-5法案要求審核所有客戶文件，確保每一位客戶的投資款都有合法的來源說明，所有轉(zhuǎn)款都符合中國的外匯管理規(guī)定。多年來，世貿(mào)通幫助眾多中國家庭實現(xiàn)了移民美國的夢想。咨詢熱線400-138-2929

投資有風(fēng)險，以上信息供參考。